Use case
- Lần đầu lập cash flow plan
- Tháng vừa rồi suýt thiếu tiền lương
- Đang cân nhắc invest lớn (mở chi nhánh, mua máy)
- Cuối năm chuẩn bị Tết, cần plan stock + bonus
Tips
- Số liệu cost thật — paste bill thật, đừng estimate "khoảng 30tr"
- Payment terms cụ thể — mỗi supplier khác, ghi rõ
- Pattern doanh thu — kể 12 tháng vừa qua để AI hiểu mùa vụ
Sau khi có cashflow
- "Tạo Google Sheet template cho cashflow này"
- "Đề xuất 5 cách giảm DSO (khách trả nhanh hơn)"
- "Viết kịch bản đàm phán supplier xin trả chậm thêm 15 ngày"
Cảnh báo
- Cashflow ≠ P&L — có thể lãi mà cash âm (do AR/inventory)
- Update hàng tuần — forecast cũ không reliable
- Cash buffer 3 tháng fix cost là minimum, không phải optional
- Đừng confuse runway với profitability — runway hết là chết